ในเดือนเมษายน บริษัทโบรกเกอร์หุ้นรายย่อยชั้นนำของจีนอย่าง East Money ได้จัดการแข่งขันซื้อขายหุ้นเสมือนจริง เพื่อชิงรางวัล 500 หยวน (73.5 ดอลลาร์สหรัฐ) โดยให้ผู้เข้าแข่งขันใช้โปรแกรม AI OpenClaw ในการซื้อขายหุ้น การแข่งขันดังกล่าวจัดขึ้นในสถานการณ์จำลองและไม่ใช้เงินจริง แต่การซื้อขายหุ้นโดยใช้ AI ได้กลายเป็นความจริงสำหรับนักลงทุนรายย่อยแล้ว

โบรกเกอร์รายใหญ่ของจีน รวมถึง East Money ได้เปิดตัวฟังก์ชันที่อนุญาตให้ผู้ใช้รายย่อยเชื่อมต่อ OpenClaw กับฐานข้อมูลของตนเพื่อรับบทสรุปและคำแนะนำเกี่ยวกับหุ้น นักลงทุนสามารถใช้ AI โดยการเชื่อมต่อโมเดลภาษาขนาดใหญ่เข้ากับอินเทอร์เฟซ การเขียนโปรแกรมแอปพลิเคชัน ของโบรกเกอร์หุ้น โดยป้อนข้อมูลกลยุทธ์การซื้อขาย แล้วปล่อยให้ AI ทำงาน

ในฮ่องกงนักลงทุนสามารถเข้าถึงเครื่องมือการลงทุนหลายประเภทได้ง่าย ตั้งแต่หุ้นไปจนถึงอนุพันธ์ในตลาดต่างประเทศ โบรกเกอร์หลักทรัพย์ต่างเร่งการเพิ่มความสามารถด้าน AI ลงในแพลตฟอร์มการซื้อขายของตน แม้ว่าพวกเขาจะระมัดระวังมากขึ้นเมื่อพูดถึงการดำเนินการแบบอัตโนมัติเต็มรูปแบบเนื่องจากข้อกังวลด้านกฎระเบียบ

บริษัท Futu Holdings ซึ่งเป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เน้นให้บริการนักลงทุนรายย่อย มีสำนักงานใหญ่ในฮ่องกงและเป็นเจ้าของ Futubull และ Moomoo ได้เปิดตัวผู้ช่วย AI ชื่อ "Skills" ในเดือนมีนาคม โดยใช้โมเดลภาษาขนาดใหญ่ของ DeepSeek โดยลูกค้าสามารถติดตั้งผู้ช่วยนี้บนแพลตฟอร์มโอเพนซอร์ส เช่น OpenClaw, Claude Code และ Cursor เพื่อซื้อขายได้ แต่ต้องระบุรหัสผ่านการซื้อขายเพื่อยืนยันในขั้นตอนสุดท้าย



Vincent Yao หัวหน้าศูนย์พัฒนา AI ของ Futu Holdings กล่าวว่า ผลกระทบของ AI ต่อการซื้อขายหลักทรัพย์อาจไม่ชัดเจนในระยะสั้นแต่ความสำคัญในระยะยาวนั้นปฏิเสธไม่ได้ เราเห็นความสัมพันธ์เชิงบวกระหว่างการใช้งาน AI และกิจกรรมการซื้อขาย

ขณะที่บริษัท AI ชั้นนำของโลกกำลังจับตามองภาคบริการทางการเงินเพื่อขยายฐานลูกค้าองค์กร ล่าสุด Anthropic ได้เปิดตัว AI ใหม่ 10 ตัว ซึ่งมุ่งเป้าไปยังสิ่งที่บริษัทเรียกว่า “งานที่ใช้เวลานานที่สุด" สำหรับภาคบริการทางการเงิน AI เหล่านี้จะสามารถช่วยสร้างเอกสารนำเสนอ ตรวจสอบข้อมูลลูกค้าและปิดการขายได้

ในตลาดการเงิน การใช้ AI กำลังทำให้เส้นแบ่งระหว่างการวิเคราะห์ข้อมูลและการให้คำแนะนำด้านการลงทุนเริ่มเลือนลางลง ในตลาดที่มีการกำกับดูแลส่วนใหญ่ รวมถึงฮ่องกงการให้คำแนะนำการลงทุนจำเป็นต้องมีใบอนุญาตและหมายถึงความรับผิดชอบที่สูงขึ้นต่อลูกค้า

ปัจจุบันฮ่องกงยังไม่มีกฎระเบียบเฉพาะที่ใช้กับปัญญาประดิษฐ์ (AI) สำหรับสถาบันการเงิน แต่ใช้กรอบกฎระเบียบที่มีอยู่เดิม ในหนังสือที่เผยแพร่โดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (SEFC) เมื่อเดือนพฤศจิกายน 2567 หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ระบุว่า การใช้ AI เพื่อให้คำแนะนำด้านการลงทุน คำปรึกษาหรือการวิเคราะห์ เป็น "กรณีการใช้งานที่มีความเสี่ยงสูง" และกระตุ้นให้บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตจัดหามาตรการลดความเสี่ยง



เช่นเดียวกับฮ่องกง ประเทศเศรษฐกิจอื่น ๆ ในเอเชียส่วนใหญ่กำลังนำกฎระเบียบด้านหลักทรัพย์ที่มีอยู่มาใช้กับระบบ AI ในเดือนพฤศจิกายน ธนาคารกลางสิงคโปร์ ได้เผยแพร่เอกสาร ให้คำปรึกษา เรื่องแนวทางการบริหารความเสี่ยงด้านปัญญาประดิษฐ์ โดยกำหนดให้สถาบันการเงินต่าง ๆ ต้องประเมินความเสี่ยงของการใช้ AI ในแต่ละกรณีก่อนที่จะนำไปใช้งาน และต้องแน่ใจว่าความเสี่ยงที่เหลืออยู่ยังคงอยู่ในระดับที่สถาบันการเงินยอมรับได้ก่อนที่จะนำไปใช้

จีนได้บูรณาการการกำกับดูแล AI ด้านการเงินเข้ากับกรอบการกำกับดูแล AI ที่เข้มงวด ผ่านกฎเกณฑ์หลายขั้น หน่วยงานกำกับดูแลในจีนอาจมองว่าคำแนะนำการซื้อขายที่ขับเคลื่อนด้วย AI นั้นเป็นปัญหา บริษัทหลักทรัพย์แห่งหนึ่งในเซี่ยงไฮ้ถูกปรับเงิน 2 ล้านหยวนในปี 2025 หลังจากที่ไม่เปิดเผยข้อจำกัดของอัลกอริทึมในคำแนะนำการลงทุนที่สร้างขึ้นโดย AI

Jingxin Du หัวหน้าฝ่ายผลิตภัณฑ์ TigerAI ของ Tiger Brokers บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สัญชาติจีนที่มีสำนักงานใหญ่ในสิงคโปร์และมุ่งเน้นตลาดฮ่องกงและสหรัฐอเมริกา กล่าวว่า การแข่งขันในขั้นต่อไประหว่างบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะขึ้นอยู่กับว่าบริษัทต่าง ๆ สามารถเปลี่ยนข้อมูลให้เป็นข้อมูลเชิงลึกได้อย่างมีประสิทธิภาพเพียงใด โดยเปลี่ยนจุดสนใจจากความเร็วในการทำธุรกรรมไปสู่การสร้างข้อมูลเชิงลึก

Daniel Tse กรรมการผู้จัดการของ Futu กล่าวว่า สำหรับเขาแล้ว การให้คำปรึกษาด้านการลงทุนอาจเป็นด้านที่ AI สามารถมีบทบาทมากขึ้นในอนาคต แม้ว่าผู้ให้บริการจะต้องเอาชนะอุปสรรคสำคัญหลายประการก็ตาม เพราะมันไม่ใช่แค่เรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับวิธีฝึก AI ให้แน่ใจว่าคำแนะนำของ AI ปราศจากอคตินั่นเป็นความท้าทายหลักที่ทั้งอุตสาหกรรมยังคงพยายามแก้ไขอยู่

ที่มาข้อมูล : https://asia.nikkei.com/business/markets/trading-asia/how-ai-is-changing-stock-trades-for-retail-investors