การลงทุนระยะยาวไม่ใช่เพียงการเลือกสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่คือการบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสมผ่านการกระจายการลงทุน กองทุน RMF ที่ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลาย ทั้งพันธบัตร หุ้นคุณภาพ หุ้นเทคโนโลยี ทองคำ และเศรษฐกิจดิจิทัล สามารถช่วยสร้างสมดุลให้พอร์ตในสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา บทความนี้จะพาไปรู้จัก RMF ที่ช่วยเติมเต็มพอร์ตให้ครบทุกมิติ พร้อมช่วยสร้างสมดุลให้พอร์ตในระยะยาว

บทความนี้ขอพาไปรู้จัก 5 กองทุน RMF น่าจับตา ที่ช่วยเติมเต็มพอร์ตให้ครอบคลุมทุกมิติ พร้อมรับมือกับทุกสภาวะตลาด

 

Global Bond –  ธนาคารกลางสหรัฐฯ ได้ปรับลดอัตราดอกเบี้ยลง 2 ครั้งในปี 2025 สะท้อนแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยเข้าสู่ทิศทางขาลง ซึ่งเป็นปัจจัยสนับสนุนต่อการปรับตัวขึ้นของราคาพันธบัตร ขณะที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรอายุ 10 ปี (10Y Gov Bond yield) ที่ระดับ 4% ยังคงเปิดโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ทั้งจากส่วนต่างราคา (Capital Gain) และรายได้จากดอกเบี้ยจ่าย

UGISRMF (United Global Income Strategic Bond RMF)
ลงทุนในกองทุน PIMCO GIS Income Fund โดยบริหารเชิงรุก ที่ลงทุนในตราสารหนี้หลากหลายประเภททั่วโลกเพื่อโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ผู้จัดการกองทุนมีความเชี่ยวชาญ มีประสบการณ์มากกว่า 20 ปี

ความเสี่ยงกองทุน: ระดับ 5 / Morningstar Rating: 4 ดาว
ผลตอบแทนย้อนหลัง (ข้อมูล ณ วันที่ 28 พฤศจิกายน 2568) : YTD 5.98% / 1 Year 5.00% / 3 Years 3.33% / 5 Years 0.78%

 

Global Quality Growth: จากทิศทางการผ่อนคลายนโยบายการเงินของธนาคารกลางสหรัฐฯ (FED)  หลังการประกาศปรับลดอัตราดอกเบี้ยและยุติการทำ QT ซึ่งช่วยเสริมสภาพคล่องในระบบการเงิน และกระตุ้นการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง โลกยังคงขับเคลื่อนด้วยภาคเทคโนโลยี และการลงทุนด้านโครงสร้างพื้นฐานที่เร่งตัวทั่วโลก กลุ่มหุ้น Global Quality Growth โดดเด่นด้วยปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่ง ทั้งงงบการเงินที่แข็งแกร่ง  ที่มีระดับกระแสเงินสดอิสระ (Free Cash Flow)  และความสามารถในการสร้างกำไร ที่ช่วยสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

ES-GQGRMF (Eastspring Global Quality Growth RMF)
กองทุน Wellington Global Quality Growth โดยเน้นลงทุนในหุ้นทั่วโลก โดยคัดเลือกหุ้นที่มีคุณภาพสูง มีแนวทางการบริหารทุนอย่างมีวินัย ผสมผสานวิธีการแบบ Top-Down และ Bottom-Up ประกอบการใช้ Valuation Model ต่างๆ

ความเสี่ยงกองทุน: ระดับ 6 / Morningstar Rating: 4 ดาว
ผลตอบแทนย้อนหลัง (ข้อมูล ณ วันที่ 28 พฤศจิกายน 2568) : YTD 11.78% / 1 Year 9.76% / 3 Years 13.22% / 5 Years 5.45%

 

Global Tech + AI: อุตสาหกรรมเทคโนโลยีได้รับแรงหนุนจากกระแส AI จากการที่บริษัทเทคโนโลยีรายใหญ่เพิ่มงบประมาณการลงทุนอย่างต่อเนื่อง และความต้องการชิป Semiconductor ที่ยังคงแข็งแกร่ง รวมถึงสร้าง Data Center เพื่อรองรับความต้องการที่มากขึ้น

KT-WTAI RMF (KTAM World Technology AI Equity RMF)
กองทุน Allianz Global Artificial Intelligence Fund  ลงทุนในบริษัทระดับโลกที่มีศักยภาพในการขับเคลื่อนนวัตกรรมหรือใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์ (AI) ใชโดยเน้นการคัดเลือกหุ้นแบบ bottom-up ทั่วโลก ไม่จำกัดภูมิภาคหรือกลุ่มอุตสาหกรรม ทำให้พอร์ตมีความยืดหยุ่นและสามารถปรับตัวตามเทรนด์เทคโนโลยีได้อย่างรวดเร็ว

ความเสี่ยงกองทุน: ระดับ 6 / Morningstar Rating: 2 ดาว
ผลตอบแทนย้อนหลัง (ข้อมูล ณ วันที่ 28 พฤศจิกายน 2568) : YTD 6.50% / 1 Year 7.62% / 3 Years 16.29% / 5 Years –

 

Digital economy RMF: การเติบโตของเศรษฐกิจโลก ได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของกำไรบริษัทจดทะเบียน และจากกระแส AI หนุนให้เกิดการใช้จ่ายด้านการลงทุน ในการสร้าง Infrastructure ที่สูงขึ้น เพื่อรองรับความต้องการในด้านต่างๆ เช่น Cloud computing และ Data center เป็นต้น ส่งผลให้มีโอกาสการเติบโตที่โดดเด่นในกลุ่มบริษัทเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมนี้

SCBRMDIGI (SCB Global Digital RMF)
ลงทุนในกองทุน BNP PARIBAS FUNDS DISRUPTIVE TECHNOLOGY ลงทุนในหุ้นทั่วโลกซึ่งได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างของธุรกิจผ่านเทคโนโลยีใหม่ โดยเลือกหุ้นที่มีศักยภาพจากการพลิกโฉมของอุตสาหกรรมด้วยนวัตกรรม เช่น Cloud Computing, หุ่นยนต์, ปัญญาประดิษฐ์ (AI), IoT และระบบอัตโนมัติ และอุตสาหกรรมอื่นๆ

ความเสี่ยงกองทุน: ระดับ 6 / Morningstar Rating: 3 ดาว
ผลตอบแทนย้อนหลัง (ข้อมูล ณ วันที่ 28 พฤศจิกายน 2568) : YTD 15.47% / 1 Year 14.02% / 3 Years 18.88% / 5 Years -

 

ทองคำ: ราคาทองคำได้รับแรงหนุนจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed)ซึ่งทำให้ค่าเงินดอลล่าร์มีแนวโน้มอ่อนค่า และแรงซื้อทองคำจากธนาคารกลางทั่วโลก รวมถึงความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ ที่ยังคงเป็นปัจจัยที่หนุนราคาทองคำในระยะยาว

ES-GOLDRMF-H  (Eastspring Gold Bullion RMF-Cur Hedged)
ความเสี่ยงกองทุน: ระดับ 8 / Morningstar Rating: -
ผลตอบแทนย้อนหลัง (ข้อมูล ณ วันที่ 28 พฤศจิกายน 2568) : YTD 55.52% / 1 Year 52.20% / 3 Years 26.50% / 5 Years 14.04%

การจัดพอร์ต RMF อย่างมีประสิทธิภาพ ควรผสมผสานสินทรัพย์ที่มีบทบาทแตกต่างกัน ทั้งการสร้างรายได้ ความเติบโต และการป้องกันความเสี่ยง RMF ทั้ง 5 กองทุนนี้จึงเป็นตัวเลือกที่ช่วยเสริมพอร์ตให้ครบทุกมิติ รองรับความผันผวน และสร้างโอกาสเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว