KYC และแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน (Suitability Test) คืออะไร?

KYC คือ การทำความรู้จักลูกค้า (Know Your Client) ซึ่งเป็นขั้นตอนที่นักลงทุนต้องทำ ก่อนเริ่มธุรกรรมทางการเงิน เพื่อให้สามารถมั่นใจได้ว่าท่านเป็นบุคคลที่ทำธุรกรรมจริง มีแหล่งที่มาของเงินทุน และทราบถึงผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง ตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน

แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน คือ แบบประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของนักลงทุน ที่จะนำไปสู่การตัดสินใจลงทุนที่เหมาะสม

แบบฟอร์มทั้งสอง จัดทำขึ้นตามระเบียบปฏิบัติของ ก.ล.ต. และสมาคมบริษัทหลักทรัพย์ฯ ที่กำหนดให้ทำการทบทวนใหม่ทุก ๆ 2 ปี นักลงทุนทุกท่านจึงต้องทำการทบทวนข้อมูล KYC และแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุนอยู่เรื่อย ๆ เพื่ออัปเดตข้อมูลให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ

นักลงทุนจะรู้ได้อย่างไร ว่าถึงกำหนดที่ต้องทบทวน KYC และแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุนแล้ว? 

ก่อนครบกำหนด 60 วัน ท่านจะได้รับการแจ้งเตือน (Notification) เมื่อท่าน Log in เข้าสู่ระบบในแอปพลิเคชัน DAOL LIFE หรือ หน้าเว็ปไซด์ DAOL E – Service โดยท่านสามารถสังเกตได้ที่กระดิ่งแจ้งเตือน มุมขวาบน หรือในกล่องข้อความล่าสุด ตามภาพด้านล่าง



หากท่านไม่ได้รับแจ้งเตือนในแอปพลิเคชัน ท่านสามารถทำตามวิธีด้านล่าง เพื่อเช็กวันครบกำหนดด้วยตนเองได้

วิธีดูวันครบรอบการทบทวนข้อมูล KYC ในแอป DAOL LIFE

นักลงทุนของ บล. ดาโอ สามารถ Log in (กดเข้าสู่ระบบ) ใน แอปพลิเคชัน DAOL LIFE เพื่อเช็กวันครบรอบการทบทวนข้อมูลได้ที่เมนู ‘อื่น ๆ’ แล้วไปที่เมนู ‘ข้อมูล KYC’ เพื่อดูวันครบกำหนด

วิธีดูวันครบกำหนดทำแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน ในแอป DAOL LIFE

นักลงทุนของ บล. ดาโอ สามารถ Log in (กดเข้าสู่ระบบ) ใน แอปพลิเคชัน DAOL LIFE เพื่อเช็กวันครบกำหนดทำแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน ได้ที่เมนู ‘อื่น ๆ’ แล้วไปที่ ‘แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน’ วันหมดอายุ จะอยู่ในหัวข้อ ‘หมดอายุ ณ วันที่’

วิธีดูวันครบรอบการทบทวนข้อมูล KYC และแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน ในหน้าเว็ปไซด์ DAOL E – Service

นักลงทุนของ บล. ดาโอ สามารถ Log in (กดเข้าสู่ระบบ) ในหน้าเว็ปไซด์ DAOL E – Service เพื่อเช็กวันครบกำหนด ได้ที่เมนู ข้อมูลลูกค้า ที่แถบเมนูด้านซ้ายมือ ตามภาพด้านล่าง



สำหรับนักลงทุนที่ถึงกำหนดต้องทบทวน KYC และแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุนแล้ว ท่านสามารถทำการอัปเดตข้อมูลด้วยตนเองได้ตามคู่มือด้านล่าง หากไม่ได้ดำเนินการทบทวนตามกำหนด บัญชีหลักทรัพย์ของท่านจะถูกระงับการซื้อขายชั่วคราว จนกว่าท่านจะทำการทบทวนข้อมูลสำเร็จ และระบบจะปลดล็อกอัตโนมัติ ภายใน 3 – 5 วันทำการ 

คู่มือการทบทวน KYC สำหรับบุคคลธรรมดา

คู่มือการทบทวนแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน